PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS Y SEGUROS BÁSICOS

OBJETIVO:

Informar y atender al cliente sobre productos y/o servicios financieros y de seguros.

CONTENIDOS

Procedimientos

1. Distinguir las organizaciones, entidades y empresas que operan en el sector financiero.
2. Analizar los productos y servicios financieros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades de aplicación.
3. Analizar los productos de seguros básicos, relacionando sus características con sus posibilidades de aplicación.
4. Calcular los gastos y beneficios de los servicios y productos financieros básicos.
5. Calcular primas de seguros aplicando tablas y coeficiente específicos del sector.
6. Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos y servicios financieros básicos.
7. Aplicar procedimientos administrativos relativos a los productos de seguros básicos.
8. Aplicar las técnicas y procedimientos adecuados en la negociación con clientes.

Hechos y conceptos

• Principales características del sistema financiero ecuatoriano.
• Productos y operaciones bancarias. Operaciones pasivas. Operaciones activa.
• Características principales de los servicios bancarios.
• Características de la capitalización y actualización simple y compuesta.
• Características y tipos de rentas y préstamos.
• Entidades de Seguros. El seguro privado. Contratación de seguros (vida, propiedad, viaje, automóviles).
• Las primas
• Fondos de pensiones.
• Características generales del proceso administrativo bancario. Organización de una oficina bancaria tipo. Impresos y documentación básica.
• Características generales del proceso administrativo de seguros. Organización de una oficina de seguros tipo (departamentos y funciones). Impresos y documentación básica.
• Fases de la negociación y la venta con clientes.
• Tipos de clientes.

Actitudes, valores y normas

1. Tener empatía en el trato con el público.
2. Valorar la expresión correcta y la utilización de los términos adecuados en su ámbito de competencia.
3. Valorar la importancia de saber escuchar.
4. Valorar el trabajo metódico, organizado y realizado eficazmente.
5. Responsabilizarse de la confidencialidad en el acceso a la documentación.

DURACIÓN: 140 PERIODOS